2019年支付公司被处罚排行榜!POS公司违规严重

今年以来第三方支付行业已收到104张监管罚单,罚没金额合计超过1.32亿元。
 
涉及至少56家支付机构,较为熟知的财付通、平安付、易宝支付、环迅支付等均榜上有名。临近年终,小编基于处罚数据进行简单的盘点!
 
2019年度,支付行业被处罚力度进一步加大,部分支付公司的违规也更为严重。截至目前,20多家支付公司被暂停新增!2家”停业”!1家牌照被缩减!
 
从罚单数据来看,前三名分别为内蒙古的16张、上海的14张和北京的10张。广东、河北、江苏、四川、辽宁这几个省罚单在五六张左右。
 
两张千万元级罚单
 
7月环迅支付因违反支付业务规定,被央行上海分行罚没5939.4万元,成为第三方支付机构史上的最大罚单。
 
同时近期据据21世纪经济报道,上海相关监管部门责令环迅支付停止新增实体特约商户,并在3个月内有序停止网络支付业务。
 
易智付科技(北京)有限公司同样收到千万级罚单,因未按规定开展网络支付业务、未按规定审核留存商户资料等问题,该公司被罚没1599.51万元。
 
100万-1000万元罚单数达到11张
 
易宝支付:
易宝支付曾连续三年被罚,2月份易宝支付被给予警告,没收违法所得约446.43万元,被罚约496万元,罚没总额为942.43万元,作出处罚决定的日期为2月26日。
 
随行付:
 
随行付支付有限公司山西分公司存在违反有关反洗钱规定的行为。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条,中国人民银行太原中心支行对其处以罚款128万元,同时责令该公司给予相关责任人员纪律处分,并对相关责任人员共处以罚款12万元。
 
3月6日被央行营业管理部(北京)处以590万元罚款,以及两名相关责任人处以31万元罚款。
 
1月分,随行付重庆分公司也因违反有关反洗钱规定的行为,被处以罚款170万,并对相关责任人员共处以罚款4万元。2019年,随行付罚款金额总计超900万。
 
爱农驿站:
 
被被给予警告,没收违法所得约318.32万元,罚款金额约为415.4万元,罚没总额约733.72万元,
 
汇潮支付:
 
汇潮支付有限公司(下称“汇潮支付”)因未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定保存客户身份资料;未按照规定报送可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易被合计罚款人民币630万元
 
易联支付:
 
易联支付有限公司被警告,没收违法所得163.28万元,并处罚款187.28万元,合计罚没350.56万元;
 
九派支付:
 
存在可疑交易监测不到位,直接或间接为非法交易、虚假交易提供支付服务;备付金账户出金业务不规范;超范围经营支付业务等9项违规行为,央行长沙中心支行给予其警告、责令改正的处分,并罚没195.95万元。
 
其他包括乐刷、合利宝、网上有名、通联支付等也因违规被罚。
 
2019年支付公司被处罚排行榜!POS公司违规严重

汇潮支付、宝付等被指为违规平台提供通道

 

近期,有用户在黑猫投诉和聚投诉等平台上投诉称,宝付支付违规与一些非法借贷平台合作提供支付通道,在用户在毫不知情的情况下被扣走信用评估费、借款测评费等,有的还被强制分期。

 

这并非个案。长江商报记者注意到,仅在11月24日,汇潮支付、乐刷、连连支付、中汇支付、富友支付、先锋支付、通联支付等逾10家支付平台在聚投诉上被投诉。

 

其中,一起联名投诉的集体投诉涉及15件同类事件,均指向借贷平台嘟嘟应急和第三方支付平台汇潮支付。

 

从今年8月第三方支付行业投诉排行榜数据来看,互金类商户涉“高炮”业务,仍是第三方支付公司行业主要投诉问题,占比超50%。

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